Cuprins
- Cap 1: Prezentarea societatii bancare.Istoric is Evolutie 3
- 1.1:Momentul istoric al infiintarii Unicredit Tiriac Bank 3
- 1.2:Principalele etape si evolutia Unicredit Tiriac Bank in cadrul sistemului bancar romanesc 4
- 1.3:Forma și structura capitalului is actionariatului 5
- 1.4:Principalele functii,activitati is operatiuni bancare 7
- 1.5:Cadrul legislative general si specific 8
- 1.6:Organisme de control is reglementare 8
- 1.7:Organizarea UNICREDIT TIRIAC BANK 9
- Cap 2:Gestionarea conturilor bancare 11
- 2.1:Proceduri pentru deschiderea conturilor bancare 11
- 2.2:Operatiuni curente is operatiuni special derulate prin conturile bancare 17
- 2.3:Operatiuni prin conturi aferente cecurilor,provizioanelor is cardurilor bancare 19
- 2.4:Alte operatiuni de casa 22
- 2.5:Incidente in functionarea conturilor bancare 24
- 2.6:Inchiderea conturilor bancare 25
- 2.7:Moneda electronică 27
- 2.8:Instrumente de plata 31
- Cap 3: Creditarea bancara.Persoane fizice 35
- 3.1:Particularitati promovate de UNICREDIT 35
- 3.2:Jaloane ale creditarii 43
- Cap 4:Deontologia banacara si secretul professional 45
- 4.1:Obligatiile bancii 45
- 4.2:Implicarea bancilor in prevenirea si spalarea banilor 49
- Concluzii 52
- Bibliografie 53
Extras din proiect
1. Prezentarea societății bancare istoric și evoluție
1.1Momentul istoric al inființării Unicredit Tiriac Bank
Unicredit Ţiriac Bank este o bancă universală ce oferă produse şi servicii calitative la înalte standarde atât persoanelor fizice, IMM-urilor, cât şi marilor corporaţii multinaţionale din România. UniCredit Ţiriac Bank este membră a Grupului UniCredit, o instituţie financiară important internaţională, cu o reţea de aproximativ 10.000 de sucursale în 22 de ţări din Europa şi este prezentă în alte 27 la nivel mondial. Aflată în top 5 instituții pe piaţa românească, UniCredit Ţiriac Bank oferă clienţilor săi, prin intermediul celor peste 240 sucursale şi peste 3.000 angajaţi, soluţii financiare pentru necesităţile persoanelor fizice, I.M.M.-urilor, marilor companii și persoanelor fizice autorizate. Este singura bancă din România cu o reţea de sucursale specializată pe servicii şi produse dedicate companiilor mici și mijlocii. De asemenea, este cunoscută ca o bancă specializată pe realstate şi este singura cu o divizie dedicată acestui fel de proiect. Deasemenea, are „cross border solutions”, cu ajutorul cărora organizează relaţiile bancare ale clienţilor în multe ţări astfel încât să beneficieze de aceeaşi calitate a serviciilor ca şi în ţara de origine. Unicredit Ţiriac Bank dorește să creeze nou concept de servicii bancare prin efortul constant de a oferi clienţilor băncii soluţii financiare noi, aducând astfel un plus de valoare acestora. Ca bancă europeană de top, se implică în dezvoltarea comunităţilor în care traieşte şi în crearea unui mediu de lucru favorabil. De asemenea îşi propune să fie pe primul loc în tot ceea ce face şi să depună eforturi permanent pentru a deveni un partener cu care se poate lucra uşor. Aceste angajamente îi vor permite să aducă surplus de valoare pe termen lung acţionarilor lor. Reputaţia băncii se construieşte pe încredere, responsabilitate pentru rezultate şi calitate în afaceri. Tocmai datorită acestui fapt, Unicredit Ţiriac Bank este unul din cele mai puternice grupuri financiare din Europa, având o moştenire culturală ce reprezintă fundamentul identităţii lui comune.
1.2.Principalele etape în evoluţia UniCredit Ţiriac Bank din cadrul sistemului bancar românesc
UniCredit Ţiriac Bank este o instituție bancară rezultată în urma a două fuziuni și formată de-a lungul a trei etape distincte, după cum este ilustrat în figura următoare:
Etapa I Etapa II Etapa III
Prima etapă este constituită de apariția Băncii Ţiriac ce a devenit operaţională în aprilie 1991.Capitalul social iniţial a fost de 3 miliarde de lei, după majorându-se succesiv, atingând aproximativ 664 miliarde de lei. Aceasta este cunoscută ca o bancă dinamică, cu o creştere puternică în ultimii ani. În 1997 revista "Central European" a acordat Băncii Ţiriac premiul de excelenţă pentru "Cea mai bună bancă privată din România”. Banca Ţiriac activează pe piaţă ca o bancă de retail oferind o gamă variată de produse şi servicii bancare entităţilor juridice şi populaţiei. Portofoliul de clienţi al băncii este alcătuit din persoane fizice, companii private cu cifra de afaceri medie şi mare, IMM-uri, companii din sectorul de stat şi alte instituţii financiare. Banca Ţiriac a adus ca noutate în premieră în România un sistem central IT modern ce permite procesarea centralizată şi în timp real a operaţiunilor. A doua etapă a constituito semnarea la București a unui contract de fuziune intre Banca Țiriac și Bank Austria Creditanstalt cunoscută mai târziu sub numele de HVB Bank. În 2005, la finalul lunii august, Bank Austria Creditanstalt şi Banca Ţiriac au finalizat tranzacţia care a dus la fuziunea dintre HVB Bank România şi Banca Ţiriac, , numele noii instituții devenind Banca Comercială HVB Ţiriac S.A. Serviciile bancare oferite de către banca HVB Ţiriac se diferențiază în funcţie de categoria de clienţi cărora li se adresează și nu diferă de operațiunile pe care le oferă celelalte bănci. Printre operaţiunile pe care HVB Ţiriac le oferă clienților săi putem aminti: tranzacțiile în conturile curente ale persoanelor fizice și juridice; operațiunile de casă (încasări şi plăţi); operaţiunile valutare; operaţiuni SWIFT; operațiuni cu metale preţioase; deschiderea de acreditive.
Preview document
Conținut arhivă zip
- Monografie UniCredit Tiriac Bank.docx