Management și tehnică bancară

1.OPERATIUNI DE RETRAGERE NUMERAR

1.1 RETRAGERI DE NUMERAR SOLICITATE DE UN CLIENT UNITATII BANCARE LA CARE A DESCHIS CONTUL

Ofiterul de clientela are urmatoarele obligatii:

• sa verifice identitatea clientului pe baza documentului original de identitate (CI/ BI/ Pasaport pt.nerezidenti);

• sa verifice semnatura clientului de pe formularul de retragere numerar cu specimenul de semnatura scanat in aplicatia INTRANET “ Managementul Semnaturilor”;

• sa compare actul de identitate original si fotografia clientului cu imaginea scanata a documentului, existenta in aplicatia INTRANET “ Managementul Semnaturilor”;

• in cazul in care acestea nu sunt scanate (semnatura si act de identitate) ofiterul de clientela va compara semnatura de pe formularul de retragere cu cea din specimenul de semnatura existent in dosarul clientului si va anexa copiile specimenului de semnaturi si a documentului de identitate la formularul de retragere de numerar;

• sa verifice daca formularul de retragere de numerar este corect completat si daca este stampilat (acolo unde este cazul);

• sa verifice daca in contul clientului exista suficiente fonduri pentru efectuarea tranzactiei (pentru acoperirea sumei de retras si a comisionului aferent). In cazul in care disponibilul nu este acoperitor, tranzactia nu va fi realizata.

• sa semneze formularul de retragere de numerar, confirmand astfel ca toate verificarile au fost efectuate.

In cazul in care apar discrepante sau suspiciuni, pentru clarificari suplimentare, va fi informat directorul unitatii bancare sau inlocuitorul acestuia (dupa caz) si Departamentul de Audit.

1.2.RETRAGERI DE NUMERAR SOLICITATE DE UN CLIENT UNEI ALTE UNITATI BANCARE DECAT CEA LA CARE A DESCHIS CONTUL

Ofiterul de clientela are urmatoarele obligatii:

- sa identifice identitatea clientului pe baza documentului original de identitate (CI/ BI/ Pasaport pentru nerezidenti);

- sa compare semnatura clientului de pe formularul de retragere de numerar cu specimenul de semnatura scanat in aplicatia INTRANET “ Managementul Semnaturilor”;

- sa compare actul de identitate original si fotografia clientului cu imaginea scanata a documentului, existenta in aplicatia INTRANET “ Managementul Semnaturilor”;

- in cazul in care aceste documente nu sunt scanate, ofiterul de clientela va solicita printr-un e-mail (adresat intregului personal al unitatii bancare la care clientul a deschis contul) o copie scanata/faxata a specimenului si a actului de identitate. Aceasta copie scanata/faxata se va trimite imediat. Dupa primirea copiei scanate/faxate a documentelor solicitate, ofiterul de clientela va face o comparatie cu cele prezentate de client si va atasa copiile solicitate formularului de retragere de numerar;

- sa verifice daca formularul de retragere de numerar este corect completat si, daca este stampilat (acolo unde este cazul);

- sa verifice daca in contul clientului exista suficiente fonduri pentru efectuarea tranzactiei (pentru acoperirea sumei de retras si a comisionului aferent). In cazul in care disponibilul nu este acoperitor, tranzactia nu va fi realizata.

- sa semneze formularul de retragere de numerar, confirmand astfel ca toate verificarile au fost efectuate.