Etapele metodologiei controlului financiar operativ curent pe cazul Banca Transilvania

CAPITOLUL I

CONTROLUL OPERATIV CURENT ÎN BANCA TRANSILVANIA

Controlul bancar operativ curent este un element esențial în cadrul strategiei operaționale a Băncii Transilvania și joacă un rol crucial în asigurarea funcționării eficiente și corecte a operațiunilor desfășurate de bancă în relația sa cu clienții. Acest control este implementat în unitățile operaționale ale băncii, precum și în sediul central, și acoperă un spectru variat de activități bancare.

Banca Transilvania, cu peste 9000 de angajați, a cunoscut o dezvoltare semnificativă și a obținut performanțe remarcabile pe piața bancară din România. Aceste succese se datorează unui set de factori cheie, cum ar fi acționari solizi și implicați, capital financiar statornic, precum și un brand cu reputație solidă pe plan internațional. În plus, inovația, creativitatea, eficiența operațională, diversitatea produselor și serviciilor bancare, serviciul excelent pentru clienți și o echipă de profesioniști talentați au contribuit semnificativ la realizarea obiectivelor băncii.

Controlul bancar operativ curent a jucat un rol semnificativ în atingerea acestor obiective. Prin intermediul acestuia, au fost identificate în mod prompt eventualele deficiențe, ceea ce a permis băncii să le remedieze imediat. În cazul deficiențelor minore, personalul a primit îndrumări pentru îmbunătățiri, în timp ce, în cazul deficiențelor majore, documentele au fost retrase pentru revizuire sau chiar anulate. Acest proces de autocontrol, desfășurat sub supravegherea atentă a șefilor de birouri și compartimente, a contribuit la dezvoltarea unei echipe profesioniste și la creșterea eficienței operaționale.

În cadrul Băncii Transilvania, controlul bancar operativ curent este efectuat în conformitate cu normele stabilite de către profesioniști cu pregătire și experiență corespunzătoare.

Așa cum se întâmplă în orice bancă, Banca Transilvania organizează controlul bancar operativ curent la nivelul unităților operaționale sub conducerea directorilor acestora, în timp ce la sediul central, Președintele emite un ordin pentru numirea persoanelor responsabile de acest control. La nivelul unităților operaționale, responsabilitatea pentru organizarea și implementarea controlului bancar operativ curent revine conducerilor acestor unități, inclusiv șefilor compartimentelor care procesează documentele primite de la clienți referitoare la operațiunile lor bancare și celor care gestionează documentele care implică relațiile cu clienții.

Controlul bancar operativ curent este realizat în mod riguros în unitățile teritoriale ale băncii, precum și în sediul central, atunci când se desfășoară operațiuni bancare pentru clienții băncii. Această activitate se desfășoară în conformitate strictă cu normele aprobate pentru fiecare aspect specific al activității bancare.

CAPITOLUL II

ORGANIZAREA ȘI EXECUTAREA CONTROLULUI OPERATIV CURENT ÎN BANCA TRANSILVANIA

La Banca Transilvania acest control poate fi realizat de mai multe echipe și departamente din cadrul băncii, fiecare având responsabilități specific, cum ar fi:

- Responsabilitatea referenților de ghișeu și administratorilor de conturi: Acești angajați au rolul de a primi documentele de la clienți și de a asigura corecta înregistrare a datelor. Ei trebuie să respecte circuitul intern al documentelor, inclusiv în relația cu sediul central al băncii și alte sucursale, și să verifice autenticitatea semnăturilor și aprobările pentru operațiunile financiare.

- Ofițeri de credite: Echipa de ofițeri de credite are responsabilitatea de a analiza cererile de credite și de a se asigura că acestea respectă regulamentele băncii și cerințele legale. Ei trebuie să acorde atenție detaliilor economice și financiare ale fiecărei solicitări și să monitorizeze respectarea politicilor de credit ale băncii.

- Personalul din grupele operative: Acest personal are un rol crucial în asigurarea că documentele sunt preluate corect, procesate în conformitate cu cerințele legale și interne, și înregistrate în termenele prevăzute de regulamentele bancare. De asemenea, aceștia verifică semnăturile și autenticitatea documentelor.

Angajații Băncii Transilvania sunt responsabili pentru respectarea normelor legale și regulamentelor impuse de bancă pentru conținutul economico-financiar al documentelor primite de la clienți și generate în cadrul băncii. Aceștia verifică și semnează documentele pentru a confirma că acestea au respectat circuitul specific fiecărei operațiuni.

În cazul în care sunt identificate erori sau nereguli de formă sau conținut, documentele pot fi returnate pentru corectare sau, în cazuri mai grave, anulate. În unele situații, serviciile superioare ale băncii pot fi notificate cu privire la încălcările legale.

Banca Transilvania organizează periodic sesiuni de pregătire și cursuri pentru personal, în care se discută legile, hotărârile de guvern, ordonanțele de urgență și alte reglementări relevante pentru bănci. Scopul acestor pregătiri este prevenirea erorilor, omisiunilor și altor nereguli și asigurarea respectării standardelor ridicate în ceea ce privește controlul operativ curent.