Sisteme Integrate Financiar-Contabile

1. Prezentarea organizatiei

UniCredit Ţiriac Bank este membră a Grupului UniCredit, o importantă instituţie financiară internaţională, cu o reţea de peste 10.000 sucursale în 27 de ţări.

Unicredit Ţiriac Bank este o bancă universală ce oferă produse şi servicii calitative la standarde internaţionale atât persoanelor fizice, companiilor mici şi mijlocii, cât şi marilor corporaţii multinaţionale din România. Aflată în top 5 jucători pe piaţa românească, UniCredit Ţiriac Bank oferă clienţilor săi, prin intermediul celor peste 240 sucursale și peste 3.000 angajaţi, soluţii financiare pentru necesităţile persoanelor fizice, I.M.M., marilor companii, persoanelor fizice autorizate. Este singura bancă din România cu o reţea de sucursale specializată pe servicii şi produse dedicate companiilor. De asemenea, este recunoscută ca cea mai bună bancă specializată pe reale state şi, practic, este singura bancă cu o divizie dedicată acestui tip de proiect. În plus, are cross border solutions, prin intermediul cărora organizează relaţiile bancare ale clienţilor în multiple ţări astfel încât să beneficieze de aceeaşi calitate a serviciilor ca şi în ţara de origine. Unicredit Bank este unul din cele mai puternice grupuri financiare din Europa, mândru de o moştenire culturală ce reprezintă fundamentul identităţii lui comune. Se dedică cu pasiune creării unui nou concept de servicii bancare prin efortul constant de a oferi clienţilor băncii soluţii financiare noi. Reputaţia băncii se construieşte pe încredere, responsabilitate pentru rezultate şi calitate în afaceri.

Băncile sunt instituţii financiare care funcţionează ca intermediari între împrumutători şi împrumutaţi. Principalele lor surse de profit sunt colectarea de fonduri, analizarea creditelor şi asumarea de riscuri la acordarea de credite. Mediul în care băncile îşi realizează funcţiile determină modul lor de lucru, ratele dobânzii, ratele de schimb, oportunităţile de dezvoltare şi resursele necesare desfăşurării unei activităţi corespunzătoare. Deasemenea, politicile privind inflaţia, controlul creditelor, şi schimburilor, ratele de schimb şi dobânda, precum şi impozitarea au un impact considerabil asupra activităţii bancare. În activitatea sa curentă, o bancă întreţine relaţii nu numai cu clienţii săi, ci cu toţi cei care acţionează asupra conturilor sale, respectiv cu diferitele unităţi operaţionale şi funcţionale cu care aceasta intră în contact. Aceste activităţi şi relaţii se materializează în evenimente pe care banca trebuie să le gestioneze în sistemul său informaţional.

La nivel central, organigrama bancii Unicredit Țiriac s-ar prezenta astfel:

Fig. 1 Organigrama băncii Unicredit Țiriac

La nivel local, organigrama unei filiale se prezintă astfel:

Fig. 2 Organigrama unei sucursale

O sucursală are următoarele atribuţii în ceea ce priveşte activitatea contabilă:

• deschide în evidenţele proprii conturi analitice, pentru efectuarea tuturor operaţiunilor derulate de sucursală, în conformitate cu Planul de Conturi ;

• ţine evidenţa contului corespondent deschis la sucursalele din judeţ ale Băncii Naţionale a României ;

• ţine evidenţa conturilor interbancare, în lei şi în valută ;

• ţine evidenţa conturilor de debit şi de credit, altele decât cele ale clienţilor ;

• efectuează punctajul zilnic al operaţiunilor din conturile prin care se derulează decontările intrabancare şi întocmeşte la finele lunii “situaţia de control”, urmărind lichidarea posturilor în expediţie ;

• organizează şi urmăreşte înregistrarea în contabilitate a documentelor anexate la extrasele de cont privind conturile de decontări intrabancare, colaborând cu celelalte compartimente pentru lămurirea eventualelor neconcordanţe.