Plan de Afaceri - SC Morarul SRL

1. SINTEZA PLANULUI DE AFACERI

Acest plan de afaceri este întocmit de catre firma MORARUL S.R.L., pentru obtinerea unui credit bancar necesar achizitionarii unei mori de cereale, ce va fi pusa în functiune în comuna Dragalina, judetul Calarasi.

Moara va produce faina de grâu din grâul achizitionat de catre firma si va oferi servicii de morarit pentru producatorii agricoli din zona.

Valoarea totala a investitiei este de 250 milioane lei, din care:

- 50 milioane lei vor fi asigurati din surse proprii si vor fi destinati amenajarii terenului si spatiului, precum si asigurarii utilitatilor necesare desfasurarii activitatii;

- 200 milioane lei vor fi asigurati printr-un credit bancar, care va fi utilizat pentru achizitionarea utilajului de morarit.

Activitatea proiectata va asigura un grad bun de lichiditate (rata curenta a lichiditatii va fi de 1,18 în primul an si va creste pâna la 22,16 în al cincilea an de functionare; rata rapida a lichiditatii va creste de la 0,93 în primul an pâna la 21,40 în anul al cincilea de functionare). Capacitatea de acoperire a dobânzii este foarte buna: de la minim 4,32 în primul an, aceasta va creste pâna la 32,96 în anul al cincilea.

Investitia, în valoare de 250 milioane lei va putea fi acoperita integral din profitul net pâna la sfârsitul celui de-al doilea an de activitate. Rata de recuperare a investitiei va fi de 93,87%, ceea ce demonstreaza ca proiectul are o profitabilitate buna de-a lungul perioadei analizate. Activitatea prevazuta va aduce un profit net raportat la vânzari de 8,26% în primul an, ajungând pâna la 16,33%.

Rata interna de rentabilitate este de 65,06%, iar valoarea neta actualizata a investitiei este de 168,3 milioane lei pe perioada de cinci ani analizata. Comparând rata interna de rentabilitate cu dobânda acordata creditelor pentru proiecte de investitii de catre banci în prezent – circa 45% - putem considera proiectul rentabil.

La sfârsitul perioadei de 5 ani pe care s-a facut analiza proiectului de investitii, activitatea va genera un surplus de numerar de 900 milioane lei, care va fi utilizat pentru dezvoltarea afacerii.

Estimarea acestor rezultate s-a facut în conditiile unor marje largi de siguranta, si anume:

- utilizarea capacitatii de productie în proportie de numai 75% în primul an de functionare si 95% în urmatorii ani;

- nivel minim al veniturilor considerate si cheltuieli maxime luate în calcul;

- un regim de lucru de numai 8 ore pe zi, 5 zile pe saptamâna;

- preturi de vânzare si uium pentru servicii de macinat cu cel putin 10% sub nivelul mediu al celor practicate în momentul actual pe piata.

Exista perspective de extindere a acestei afaceri în amonte si în aval fata de activitatea de morarit:

- în amonte – cultura cerealiera (grâu si porumb), asigurându-se materia prima;

- în aval – productie de pâine si alte produse de panificatie, asigurându-se desfacerea fainii.

2. AFACEREA PROPUSA SI DOMENIUL DE ACTIVITATE

S.C. MORARUL S.R.L., cu un capital subscris de 12 milioane de lei a fost înfiintata la 23 iunie 1996 si este înmatriculata în Registrul Comertului cu numarul 0021418.

Firma are sediul în orasul Slobozia, Strada Dunarii nr. 233 si este proprietatea lui Petrache Marin.

În primii 3 ani de functionare, firma a desfasurat activitati de comert en-detail cu produse agroalimentare, prin intermediul unui magazin proprietate, situat în centrul orasului Slobozia.

Rezultatele financiare se prezinta astfel: o cifra de afaceri medie de 40 milioane lei lunar, o rata a profitului brut lunar de 20%, rata lichiditatii fiind foarte buna; firma a contactat un credit comercial pe termen scurt, care a fost integral rambursat în anul 1997, iar în prezent nu are nici un credit în derulare.

În prezent firma are un numar de 8 salariati.

Pentru a reinvesti profitul acumulat în acesti 3 ani de activitate intentionam sa dezvoltam activitatea firmei în domeniul productiei agro-alimentare.

Ne propunem - în prima etapa - sa punem în functiune o moara de cereale în localitatea Dragalina, judetul Calarasi.

În a doua etapa intentionam sa extindem activitatea productiva în domeniul productiei de pâine si alte produse de panificatie. Prezentul plan se refera numai la prima etapa a proiectului nostru si anume la punerea în functiune a morii de cereale.

Moara va functiona:

- în regim de productie – va produce faina de grâu si porumb din cereale achizitionate, faina urmând a fi vânduta en-gros;

- în regim de prestari servicii – va macina cereale pentru locuitorii din zona, cu plata în natura, sub forma uium.