Societatea Națională de Transferuri de Fonduri, Transfond SA - rolul său în sistemul decontărilor bancare

Sistemul Electronic de Plăţi (SEP)

Sistemul Electronic de Plăţi (SEP) a fost implementat printr-un proiect finanţat în comun de Uniunea Europeană prin programul PHARE şi de comunitatea bancară din România prin intermediul STFD - TRANSFOND S.A

Proiectul a fost finanţat de Comisia Europeană cu suma de 8.04 milioane de euro. Fondurile comunitare au fost utilizate în principal pentru achiziţionarea aplicaţiilor informatice, asistenţă tehnică în construirea infrastructurii tehnice a sistemului şi asistenţă tehnică în adaptarea cadrului legislativ.

Cofinanţarea proiectului a fost asigurată de STFD - TRANSFOND S.A., în numele comunităţii bancare din România. Resursele au fost utilizate pentru achiziţionarea sediului principal al Sistemului Electronic de Plăţi, închirierea şi amenajarea sediului secundar (de recuperare în caz de dezastre), achiziţionarea echipamentelor pentru sistemele centrale, a echipamentelor de comunicaţii pentru sistemele centrale şi toţi participanţii la sistem.

STRUCTURA PROIECTULUI

SEP a fost conceput ca un sistem modular cu trei componente integrate prin interfeţe automate:

- sistemul RTGS – sistemul cu decontare brută în timp real (sistemul plăţilor de mare valoare).

- sistemul ACH – casa de compensaţie automată (sistemul plăţilor de mică valoare);

- sistemul GSRS – sistemul de înregistrare şi decontare a operaţiunilor cu titluri de stat.

ORGANIZARE

Implementarea sistemului a fost asigurată de o echipă mixta formata din 46 de specialişti ai Băncii Naţionale a României şi ai STFD - TRANSFOND S.A

Echipa a fost structurată în 8 grupe de lucru: RTGS, ACH, GSRS, Reglementare, Instruire, Pregătire participanţi, Tehnic şi Comunicare. ACTIVITĂŢI ŞI ETAPE

În cadrul proiectului de implementare a sistemului electronic au fost derulate o serie de activităţi specifice unui proiect de acest tip şi complexitate:

- definirea cerinţelor şi ulterior a specificaţiilor funcţionale şi tehnice pentru întreaga infrastructură SEP;

- achiziţionarea, adaptarea şi/sau dezvoltarea aplicaţiilor informatice aferente celor trei sisteme

- achiziţionarea, instalarea, configurarea şi testarea echipamentele pentru sistemele centrale, atât pentru sediul principal, cât şi pentru sediul alternativ;

- elaborarea documentaţiei de testare (scenarii şi cazuri de test);

- testarea fiecărei aplicaţii în parte (în două faze: test pilot şi test de acceptanţă)

- testarea integrată pentru validarea interfeţelor dintre cele trei sisteme

- teste de „parallel run” (pentru compararea rezultatelor cu mediul real existent), teste de volum şi de supraîncărcare ;

- elaborarea documentaţiei aferente SEP (manuale, documente tehnice, etc.);

- implementarea reţelei private de date (prin care se realizează monitorizarea on-line a sistemelor) administrată de TRANSFOND S.A.;

- instalarea echipamentelor de comunicaţii la participanţi;

- implementarea reţelei SWIFT pentru două dintre sisteme (RTGS şi GSRS);

- conectarea sistemelor centrale RTGS şi GSRS la SWIFT;

- amenajarea sediilor fizice ale sistemului electronic de plăţi;

- instruirea a aproape 900 de persoane din băncile comerciale, Banca Naţională a României, TRANSFOND S.A., Bursa de Valori, SNCDD, Ministerul Finanţelor Publice;

- elaborarea, modificarea sau completarea cadrului legal şi contractual necesar intrării în funcţiune a SEP:

o a fost emis regulamentul privind codificarea IBAN,

o a fost implementată directiva privind finalitatea decontării;

o a fost implementată directiva privind unele contracte de garanţie financiară;

o regulile de sistem pentru cele trei module;

o regulamentul ordinului de plată şi regulamentul debitului direct.

o încheierea contractelor cu furnizorii şi cu participanţii SEP

- certificarea tehnică a participanţilor.

Implementarea a fost finalizată la numai doi ani de la demararea proiectului, interval extrem de scurt pentru un proiect de asemenea anvergura. Rezultatul, SEP, are valenţele unui sistem “state-of-the-art”, beneficiind de tehnologie de vârf şi de experienţa acumulată de ţările europene în care echipa care a implementat proiectul şi-a realizat documentarea.