Spălarea banilor

Curs
8/10 (1 vot)
Domeniu: Drept
Conține 1 fișier: doc
Pagini : 132 în total
Cuvinte : 42828
Mărime: 147.12KB (arhivat)
Publicat de: Luciana Trandafir
Puncte necesare: 0

Extras din curs

CURSUL NR. I.

SPALAREA BANILOR FLAGEL ECONOMICO-FINANCIAR SI VALUTAR CONTEMPORAN

1.1. INTRODUCERE ; SCURT ISTORIC AL FENOMENULUI DE SPALARE A BANILOR

Acest termen de spalare a banilor a aparut pentru prima data si a inceput sa fie folosit in anii 1920 cand mafiotii americani Al Capone si Bugsy Moran au deschis spalatorii in Chicago pentru a-si spala „banii murdari” si ai reintroduce in afacerile legale ca bani “onesti” (banii care proveneau din activitati ilegale - jocuri de noroc, prostitutie, contrabanda, camata, extorcari de fonduri, santaj, vanzari de arme etc.).

Desi considerat anacronic, totusi si in zilele noastre, in acest scop inca se mai folosesc restaurantele fast-food, societatile de asigurari si leasing, cazinourile si societatile comerciale care functioneaza in special cu mari sume in numerar.

Actualmente insa, infractiunea de spalare a banilor nu mai este atat de simpla ca in vremea gangsterilor americani ci, este un proces economico-financiar complicat care parcurge mai multe etape si implica mai multe persoane si institutii, cu o succesiune de operatiuni economico-financiare de multe ori pe teritoriul mai multor tari, folosindu-se scheme elaborate de reciclare a fondurilor.

Spalarea banilor murdari, este un proces complex prin care, veniturile provenite dintr-o activitate infractionala sunt transportate, transferate, transformate sau amestecate cu fonduri legitime, cu scopul de a ascunde provenienta sau dreptul de proprietate asupra capitalurilor respective.

Necesitatea de a recicla capitalurile obtinute in urma activitatilor ilicite decurge din necesitatea de a ascunde provenienta ilegala a acestora, si mai apoi dorinta de a reintroduce aceste capitaluri in economia legala, dandu-le o aparenta de „onorabilitate”.

In cadrul majoritatii activitatilor ilegale desfasurate de catre infractori si interlopi, banii in forma cash sunt principalul mijloc de schimb in cadrul tranzactiilor desfasurate la nivelul crimei organizate.

Strategiile de reciclare a fondurilor includ tranzactii care, prin volum si moneda folosita (valuta forte), sunt extrem de profitabile si atractive pentru institutiile financiar-bancare care functioneaza legal. Spalarea banilor este un proces complex care transfera banii obtinuti din economia ilegala (subterana) in investitii “curate” din economia legala (aparenta).

Desi in ultimele decenii, procesele de spalare de bani sunt foarte complexe, totusi fiecare dintre ele cuprind doua mari faze: ascunderea veniturilor ilicite si transformarea veniturilor ilicite.

Constienta de gravitatea acestui fenomen, comunitatea internationala a inceput studierea si ulterior incriminarea acestui proces de reciclare al fondurilor provenite din infractiuni incepand cu anii 80 ai secolului trecut. Conventia de la Viena a O.N.U. din anul 1988, a avut meritul de a fi printre primele acte de drept international care, defineste spalarea de bani.

Potrivit acestui act juridic de drept international, spalarea banilor este definita drept “conversia sau transferul de bani si bunuri in scopul de a disimula sau deghiza originea ilicita a acestora”.

Acest act normativ de drept international are meritul incontestabil de a incerca pentru prima data o definitie (fie chiar si relativ simplista) care sa explice modul de actiune si scopul operatiunilor de spalare a banilor.

In timp, Conventia de la Viena a capatat o importanta cruciala nu doar pentru ca s-a constituit intr-un veritabil deschizator de drumuri dar si pentru ca, prin semnarea si ratificarea Conventiei de catre peste 100 de state ale lumii, aceasta a capatat, caracter de lege devenind practic unul din primele instrumente juridice folosite in lupta impotriva reciclarii de fonduri.

Realizand pericolul major pe care aceste operatiuni il prezinta pentru stabilitatea economiei mondiale, in Raportul pentru anul 1998 elaborat de Oficiul de control al drogurilor si prevenirea criminalitatii, din cadrul Organizatiei Natiunilor Unite se mentioneaza ca “eforturile de a reduce veniturile obtinute prin spalarea banilor au inceput sa ocupe o pozitie proeminenta pe lista de prioritati a tuturor celor care se ocupa de aplicarea legii si, incepand din S.U.A. si progresand rapid in toata lumea, tendinta de azi este de a reconsidera fapta de spalare a banilor”.

1.2. APRECIERI GENERALE ASUPRA RECICLARII FONDURILOR

Dupa pionieratul specific anilor 1920 – 1930, cand sefi ai mafiei americane au folosit spalatorii pentru a-si “spala” banii murdari proveniti din activitati specifice de crima organizata, odata cu trecerea timpului schemele de reciclare a fondurilor au inceput sa evolueze si sa devina din ce in ce mai complexe. Spalarea banilor a devenit un proces extrem de complicat care parcurge mai multe etape si implica foarte multe persoane, institutii si organizatii.

Reciclarea fondurilor in ziua de astazi implica un complex de activitati in urma carora banii care provin dintr-o activitate infractionala sunt transferati, transformati si combinati cu alte fonduri provenite din activitati legale, cu scopul de a ascunde provenienta ilegala a acestora. Practic toata aceasta complicata activitate deriva din necesitatea infractorilor de a ascunde provenienta ilicita a banilor proveniti din savarsirea de infractiuni.

Preview document

Spălarea banilor - Pagina 1
Spălarea banilor - Pagina 2
Spălarea banilor - Pagina 3
Spălarea banilor - Pagina 4
Spălarea banilor - Pagina 5
Spălarea banilor - Pagina 6
Spălarea banilor - Pagina 7
Spălarea banilor - Pagina 8
Spălarea banilor - Pagina 9
Spălarea banilor - Pagina 10
Spălarea banilor - Pagina 11
Spălarea banilor - Pagina 12
Spălarea banilor - Pagina 13
Spălarea banilor - Pagina 14
Spălarea banilor - Pagina 15
Spălarea banilor - Pagina 16
Spălarea banilor - Pagina 17
Spălarea banilor - Pagina 18
Spălarea banilor - Pagina 19
Spălarea banilor - Pagina 20
Spălarea banilor - Pagina 21
Spălarea banilor - Pagina 22
Spălarea banilor - Pagina 23
Spălarea banilor - Pagina 24
Spălarea banilor - Pagina 25
Spălarea banilor - Pagina 26
Spălarea banilor - Pagina 27
Spălarea banilor - Pagina 28
Spălarea banilor - Pagina 29
Spălarea banilor - Pagina 30
Spălarea banilor - Pagina 31
Spălarea banilor - Pagina 32
Spălarea banilor - Pagina 33
Spălarea banilor - Pagina 34
Spălarea banilor - Pagina 35
Spălarea banilor - Pagina 36
Spălarea banilor - Pagina 37
Spălarea banilor - Pagina 38
Spălarea banilor - Pagina 39
Spălarea banilor - Pagina 40
Spălarea banilor - Pagina 41
Spălarea banilor - Pagina 42
Spălarea banilor - Pagina 43
Spălarea banilor - Pagina 44
Spălarea banilor - Pagina 45
Spălarea banilor - Pagina 46
Spălarea banilor - Pagina 47
Spălarea banilor - Pagina 48
Spălarea banilor - Pagina 49
Spălarea banilor - Pagina 50
Spălarea banilor - Pagina 51
Spălarea banilor - Pagina 52
Spălarea banilor - Pagina 53
Spălarea banilor - Pagina 54
Spălarea banilor - Pagina 55
Spălarea banilor - Pagina 56
Spălarea banilor - Pagina 57
Spălarea banilor - Pagina 58
Spălarea banilor - Pagina 59
Spălarea banilor - Pagina 60
Spălarea banilor - Pagina 61
Spălarea banilor - Pagina 62
Spălarea banilor - Pagina 63
Spălarea banilor - Pagina 64
Spălarea banilor - Pagina 65
Spălarea banilor - Pagina 66
Spălarea banilor - Pagina 67
Spălarea banilor - Pagina 68
Spălarea banilor - Pagina 69
Spălarea banilor - Pagina 70
Spălarea banilor - Pagina 71
Spălarea banilor - Pagina 72
Spălarea banilor - Pagina 73
Spălarea banilor - Pagina 74
Spălarea banilor - Pagina 75
Spălarea banilor - Pagina 76
Spălarea banilor - Pagina 77
Spălarea banilor - Pagina 78
Spălarea banilor - Pagina 79
Spălarea banilor - Pagina 80
Spălarea banilor - Pagina 81
Spălarea banilor - Pagina 82
Spălarea banilor - Pagina 83
Spălarea banilor - Pagina 84
Spălarea banilor - Pagina 85
Spălarea banilor - Pagina 86
Spălarea banilor - Pagina 87
Spălarea banilor - Pagina 88
Spălarea banilor - Pagina 89
Spălarea banilor - Pagina 90
Spălarea banilor - Pagina 91
Spălarea banilor - Pagina 92
Spălarea banilor - Pagina 93
Spălarea banilor - Pagina 94
Spălarea banilor - Pagina 95
Spălarea banilor - Pagina 96
Spălarea banilor - Pagina 97
Spălarea banilor - Pagina 98
Spălarea banilor - Pagina 99
Spălarea banilor - Pagina 100
Spălarea banilor - Pagina 101
Spălarea banilor - Pagina 102
Spălarea banilor - Pagina 103
Spălarea banilor - Pagina 104
Spălarea banilor - Pagina 105
Spălarea banilor - Pagina 106
Spălarea banilor - Pagina 107
Spălarea banilor - Pagina 108
Spălarea banilor - Pagina 109
Spălarea banilor - Pagina 110
Spălarea banilor - Pagina 111
Spălarea banilor - Pagina 112
Spălarea banilor - Pagina 113
Spălarea banilor - Pagina 114
Spălarea banilor - Pagina 115
Spălarea banilor - Pagina 116
Spălarea banilor - Pagina 117
Spălarea banilor - Pagina 118
Spălarea banilor - Pagina 119
Spălarea banilor - Pagina 120
Spălarea banilor - Pagina 121
Spălarea banilor - Pagina 122
Spălarea banilor - Pagina 123
Spălarea banilor - Pagina 124
Spălarea banilor - Pagina 125
Spălarea banilor - Pagina 126
Spălarea banilor - Pagina 127
Spălarea banilor - Pagina 128
Spălarea banilor - Pagina 129
Spălarea banilor - Pagina 130
Spălarea banilor - Pagina 131

Conținut arhivă zip

  • Spalarea Banilor.doc

Alții au mai descărcat și

Investigarea fraudelor - prevenirea și combaterea finanțării terorismului

INTRODUCERE Terorismul este un fenomen complex şi contradictoriu, manifestându-se încă din timpurile cele mai străvechi, prin atentate la viaţa...

Actele jurisdicționale

Conceptul de „justiţie constituţională", fără a se putea stabili cu certitudine când anume a apărut, este tot mai folosit în doctrina contemporană,...

Spălarea banilor - evoluția fenomenului de spălare a banilor

CAPITOLUL I - NOŢIUNI CU CARACTER INTRODUCTIV I.1.UN FENOMEN ÎNTR-O CONTINUĂ SCHIMBARE Viaţa economică şi socială se află într-o continuă...

Rolul și funcțiile statului

INTRODUCERE Rolul statului consta, in principiu, in asigurarea, apararea si promovarea prin mijloacele prevazute in Constitutie si in celelalte...

Combaterea criminalității organizate

CONEXIUNILE DINTRE CORUPȚIE ȘI CRIMINALITATEA ORGANIZATĂ I. INTRODUCERE GENERALĂ La nivel internaţional au existat preocupări privind...

Aspecte juridice privind spălarea de bani

1. Introducere 1.1. Noţiunea de ”spǎlare a banilor” şi originea ei „Spǎlarea banilor” nu este o activitate nouǎ, tendinţa de a ascunde originea...

Restangerea unor Drepturi și Libertăți în contextul Pandemiei Covid-19

Listă de abrevieri - PE - Parlamentul European; - CE - Comisia Europeană - UE - Uniunea Europeană; - AUE - Actul Unic European; - TUE -...

Aspecte juridice privind spălarea banilor

În contextul marilor schimbări politice şi sociale contemporane, al dezechilibrelor internaţionale şi al proceselor tensionate determinate de...

Te-ar putea interesa și

Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor

ABSTRACT A major risk for banks is the reputational risk that may occur as a result of their involvement in money laundering activities or in...

Spălarea banilor - evoluția fenomenului de spălare a banilor

CAPITOLUL I - NOŢIUNI CU CARACTER INTRODUCTIV I.1.UN FENOMEN ÎNTR-O CONTINUĂ SCHIMBARE Viaţa economică şi socială se află într-o continuă...

Spălarea banilor prin sisteme informatice

INTRODUCERE Una din problemele majore care preocupă comunitatea internaţională - în general şi statele - în special, vizează noţiunile de...

Riscul Bancar de Spălare a Banilor

1. Condiţii care favorizează spălarea banilor 1.1 Economia subterană În anul 1977, Peter Gutman publică în „Financial Analyst Journal” un studiu...

Spălarea Banilor

Introducere Fenomenul de spălare a banilor precum şi fenomenul de evitare a impozitelor şi actele de evaziune fiscală au fost într-o simbioză...

Circulația băneasca și spălarea banilor

1. CIRCULAŢIA BANEASCĂ Circulaţia bănească. Miscarea masei banilor in circulatie, indiferent de forma banilor, ca urmare a operatiilor de...

Spălarea banilor, fenomen eonomico-financiar și valutar

INTRODUCERE Scurt istoric al fenomenului de spălare a banilor Cu siguranţă ,,spălarea banilor ” nu este o activitate nouă, tendinţa de a ascunde...

Spălarea Banilor Murdari

Termenul de spalare a banilor a început sa fie folosit în anii 1920 când Al Capone si Bugsy Moran au deschis spalatorii în Chicago pentru a-si...

Ai nevoie de altceva?