Selecția eficientă a investițiilor

1.1. Introducere

TeraGlass S.R.L. face parte din grupul Teraplast, unul dintre principalii furnizori de sisteme si solutii complete in domeniul instalatiilor si constructiilor din Romania. Compania Teraplast a luat fiintă in anul 1992, prin divizarea intreprinderii de Materiale de Constructii din Bistrita, cea care pana in acel moment reprezenta prima fabrica din Romania in care se produceau linii de extrudare profile si tevi PVC, placi ceramice, detinand sectii de teracota si de prelucrare a maselor plastice.

In anul 2010, compania a fost acceptata in cadrul TEPPFA (The European Plastic Pipes and Fittings Association), fiind in prezent singurul producator roman de tubulatura si fitinguri din materiale.

Scopul proiectului TeraGlass il reprezinta propunerea unui proiect de investitii care consta in realizarea unei linii complete pentru producerea de geam termoizolant, fapt ce va duce la imbunatatirea acestui produs prin substituirea aerului cu argon, pentru a avea o garantie extinsa a ansamblului izolant de pana la 10 ani.

1.2. Descrierea afacerii

Date de identificare :

- Numele afacerii : TeraGlass Bistrita S.R.L

- Forma juridica : S.R.L

- Tipul activitatii conform clasificarii CAEN : Fabricarea articolelor din material plastic pentru constructii

- Sediu social : localitatea Bistrita, parc industial Saratel

- CUI : RO28088593

- Cont bancar : RO99BTRL0240660296200000

- Structura capitalului social : privat

- Actionari/Persoane cu drept de semnatura :

-Apostol Alina: participa la capital cu 50%

-Popescu Ion : participa la capital cu 50%

- Administrator : Apostol Alina (Str. Anul 1848 1-3 Jud. PRAHOVA, Loc. PLOIESTI)

Noua marca de tamplarie termoizolanta, se numeste TeraGlass si cuprind modele de ferestre si usi de noua generatie. Fabrica este inca localizata in Bistrita si nu a facut parte din planul de relocare al companiei, deoarece aceasta unitate este nou construita, in anul 2004, si se afla intr-o importantă zonă industriala. Proiectul TeraGlass este o subsidiara a TeraPlast, ce are ca domeniu de activitate productia si comercializarea tamplariei termoizolante si are ca unic actionar, societatea TeraPlast.

Ipoteze de lucru :

- Capacitate de productie a 500 de unitati de geam termoizolant pe schimb

- Estimarea a 30 de zile lucratoare pe luna

- Pretul de vanzare al unui astfel de geam este 50 RON pe unitate (mp)

- Cota de piata de 10%

1.3. Dimensionarea afacerii

CheltuieliCost (RON)

1. Masina de taiat sticla150.000

2. Linie de asamblare a vitrajului izolant

a. Conveior intrare27.200

b. Masina de spalat si uscat geamuri80.000

c. Conveior iesire17.000

d. Zona de inspectie şi aplicare a distantierului75.000

e. Presa mecanica 86.000

f. Masa rabatabila30.100

3. Extruder pentru aplicarea butilului pe distantier64.500

4. Dispozitiv de taiere a distantierului1.500

5. Dispozitiv de incarcare a distantierului cu sita moleculara50.000

6. Masa rotativa pentru asezarea vitrajului pentru a doua sigilare43.000

7. Extruder bicomponent pentru a doua sigilare51.600

8. Pod rulant cu electropalan cu microviteza si grinda minim 3.2 tone107.500

9. Masa de rupere a sticlei60.000

10. Dispozitiv de luare a foii de geam de pe rastel si asezarea pe masa de taiere45.000

11. Instalatia de demineralizare a apei2.000

12. Dispozitiv de incarcare cu argon18.000

13. Diverse rastele pentru stocarea pachetelor de sticla, pentru sortarea geamurilor taiate la dimensiune, pentru sortarea si transportul produsului finit50.000

TOTAL948.400

2. Identificarea surselor de finantare si costul capitalului necesar pentru finantare

2.1 Surse financiare

Pentru finantarea investitiei intreprinzatorul decide sa aduca un aport de 250.000 lei. Intreprinzatorul decide să initieze această afacere (crearea unui nou tip de geamuri termopan) avand un asociat, dl. Popescu Ion. Acesta, la randul sau aduce un aport de 250.000 lei pentru a asigura un capital suficient de pornire a investitiei. Avand in vedere marimea fondurilor investite, cei doi asociati au drepturi si responsabilitati egale.

Pentru diferenta de 458.400 RON se solicita un credit, la care se aduce drept garantie una dintre cladirile detinute de firma. Creditut bancar se va contracta pe o perioadă de 5 ani, cu o rata de dobanda de 12%. Creditul se va rambursa in anuitati constante, valoarea anuitatii fiind de 224107.5124 RON/an.

2.2 Rambursarea imprumutului

AnulSuma initialaAnuitateaDobandaPrincipalSuma ramasa

1807,857.4276224,107.512496,942.8913127,164.6211680,692.8065

2680,692.8065224,107.512481,683.1368142,424.3756538,268.4309

3538,268.4309224,107.512464,592.2117159,515.3007378,753.1302

4378,753.1302224,107.512445,450.3756178,657.1368200,095.9934

5200,095.9934224,107.512424,011.5192200,095.99320.0002

3. Identificarea veniturilor si proiectia lor

3.1 Prognoza venituri

Pretul de productie a unei unitati de geam termoizolant este de 42,13lei

Pretul de vanzare a unei unitati de geam termoizolant este de 50lei (fara TVA)

Se estimeaza vanzarea a 500 de unitati pe zi => 500*50 = 25000lei/zi

Estimarea vanzarilor pe o luna : 25000 * 30zile = 750000